La siguiente información se divulga para cumplir con las normas aplicables y para asegurar plena transparencia con clientes y visitantes del sitio de Legacy Wealth Founders (LWF).
1. Licencias y estados de operación
LWF y sus asesores ofrecen productos y servicios únicamente en los estados donde cuentan con las licencias correspondientes. La lista de estados autorizados está disponible a solicitud del cliente antes de cualquier transacción.
2. Productos de seguro
Las pólizas de seguro, incluidas las pólizas de seguro de vida con componente indexado (Indexed Universal Life — IUL), anualidades fijas y anualidades indexadas, son productos de aseguradoras de terceros. LWF y sus asesores actúan como agentes independientes y perciben comisiones de las compañías aseguradoras al colocar estos productos. Las garantías están respaldadas únicamente por la capacidad financiera y reclamaciones de la aseguradora emisora.
3. No es asesoría de inversión registrada
A menos que se indique expresamente por escrito, LWF no ofrece asesoría de inversión registrada bajo la Investment Advisers Act de 1940 ni servicios de manejo discrecional de portafolios. La información educativa publicada no sustituye la consulta con un asesor registrado (RIA), CPA o abogado para decisiones específicas.
4. Desempeño pasado
El desempeño pasado de cualquier producto, índice o estrategia mencionada no garantiza resultados futuros. Las proyecciones, tasas históricas y ejemplos numéricos son ilustrativos y dependen de múltiples factores que pueden variar.
5. Productos indexados
Los productos vinculados a índices (como S&P 500) tienen tapas de crecimiento (caps), tasas de participación y cargos internos que reducen el retorno efectivo respecto al índice de referencia. No se invierte directamente en el índice. Los retiros antes de la edad y períodos de entrega pueden generar cargos y consecuencias fiscales.
6. Bienes raíces y financiamiento
Las estrategias de bienes raíces y las soluciones de crédito/financiamiento mencionadas involucran riesgos — incluyendo pérdida de capital, iliquidez, volatilidad de mercado y riesgo crediticio. Cualquier transacción inmobiliaria o de crédito se ejecuta a través de profesionales y entidades licenciadas independientes.
7. Conflicto de intereses y compensación
LWF puede recibir compensación por recomendar productos de aseguradoras o entidades con las que mantiene acuerdos. Todos los asesores declaran su estructura de compensación al cliente antes de cualquier aplicación o transacción.
8. No FDIC-aseguradas
Los productos de seguro y las anualidades no son depósitos bancarios, no están asegurados por la FDIC, NCUA ni ninguna agencia gubernamental, y no son obligaciones de — ni están garantizados por — ninguna institución bancaria.
9. Publicidad y testimonios
Cualquier testimonio que aparezca en este sitio representa la experiencia del cliente individual y no es una garantía de resultados futuros. Los testimonios no son remunerados a menos que se indique lo contrario.
10. Contacto de cumplimiento
Para preguntas sobre cumplimiento, licencias o divulgaciones:
Legacy Wealth Founders
600 S Tryon St, 18th Floor
Charlotte, NC 28202, USA
inf@legacywealthfounders.com