Legacy Wealth Founders (LWF) presenta este resumen para ayudarte a entender la relación y servicios que ofrecemos a clientes, las comisiones y costos involucrados, los conflictos de interés potenciales y los recursos disponibles para ti.
¿Qué servicios de inversión y asesoría pueden ofrecernos?
Ofrecemos asesoría en planificación financiera integral, productos de seguro indexados (IUL, anualidades), estrategias de bienes raíces y soluciones de financiamiento. Trabajamos como agentes independientes de múltiples compañías aseguradoras y licenciatarios. Los asesores de LWF no ejercen discreción sobre tu cuenta — cualquier aplicación o transacción requiere tu aprobación expresa.
Pregunta que puedes hacernos: "Dadas mi situación financiera, ¿debería elegir un servicio de asesoría? ¿Por qué sí o por qué no?"
¿Qué comisiones pagaré?
En general no cobramos honorarios directamente al cliente por consultas, planificación o asesoría educativa. La compensación de LWF proviene principalmente de las comisiones que pagan las compañías aseguradoras o entidades financieras cuando colocamos un producto que tú elegiste.
Estas comisiones están incluidas en la estructura del producto (no son un cargo adicional al cliente sobre el valor de póliza), pero afectan la rentabilidad económica general de LWF por tu caso. Antes de suscribir cualquier producto te entregaremos la ilustración oficial con todos los costos, cargos de entrega, caps y otras condiciones económicas del producto.
Pregunta: "¿Me ayudas a entender cómo estas comisiones y costos pueden afectar mis inversiones? Si pusiera $10,000 en un producto ¿cuánto iría al producto y cuánto a comisiones?"
¿Cuáles son las obligaciones legales del asesor conmigo?
Cuando actuamos como agentes de seguros, estamos obligados a actuar en tu mejor interés al recomendar productos, bajo las normas estatales aplicables y los estándares de "suitability" (idoneidad) o de "best interest" cuando apliquen. La forma en que ganamos dinero crea algunos conflictos con tus intereses — debes entenderlos y preguntar sobre ellos.
¿Cómo ganan dinero los profesionales de LWF?
Nuestros asesores reciben una parte de las comisiones que las aseguradoras y entidades pagan a LWF por los productos colocados. Algunos productos pagan comisiones más altas que otros, lo que puede crear un conflicto de interés al recomendar un producto sobre otro. Te informaremos sobre la estructura de comisiones antes de cualquier aplicación y responderemos preguntas sobre alternativas.
Pregunta: "¿Cómo podrían afectar tus conflictos de interés a mí? ¿Cómo los vas a manejar?"
¿Han tenido tú o tus profesionales algún historial disciplinario?
Para verificar el historial de cualquier asesor o agente, puedes visitar investor.gov/CRS — una herramienta gratuita para buscar firmas y profesionales financieros. También puedes solicitarnos directamente información adicional.
Pregunta: "Como profesional financiero, ¿tienes algún historial disciplinario? ¿Por qué tipo de conducta?"
Información adicional
Para recibir una copia actualizada de este formulario CRS, preguntar sobre nuestros servicios o solicitar información adicional:
Legacy Wealth Founders
600 S Tryon St, 18th Floor
Charlotte, NC 28202, USA
inf@legacywealthfounders.com
(704) 299-5433